Altum-Noteiktie kritēriji sadarbībai ar klientiem

Noteiktie kritēriji
sadarbībai ar klientiem

Atbilstoši Attīstības finanšu institūcijas likumam ALTUM īsteno atbalsta un attīstības programmas, ievērojot saistošus tiesību aktus, vadlīnijas, ieteikumus, risku vadības politikas un katras programmas nosacījumus. ALTUM atbildīgi īsteno savu misiju un lomu tautsaimniecības ekonomikas izaugsmes veicināšanā, un apzinās, ka ALTUM sniegtais finansējums ir būtisks gan klientu, gan valsts labklājības un ilgtspējas nodrošināšanai.

 

ALTUM nodrošina tai uzticēto finanšu līdzekļu rūpīgu, caurskatāmu un atbildīgu pārvaldīšanu.

 

  • Altum piemēro vienotu pieeju, prasības un kritērijus, izvērtējot ne vien klientu finanšu datus un atbilstību programmu noteikumiem, bet arī citus noteiktus principus, kas nodrošina atbildīgu un drošu finansējuma piešķiršanu un tā izlietojuma uzraudzību.

 

  • Altum īsteno principu “Pazīsti savu klientu”, lai gūtu pārliecību, ka Altum netiek izmantota noziedzīgi iegūtu naudas līdzekļu legalizācijai, terorisma vai proliferācijas finansēšanai vai starptautisko finanšu sankciju apiešanai vai pārkāpšanai, kā arī netiek veiktas vai atbalstītas personas vai darbības, kas nav savienojamas ar godīgu komercpraksi, tiesiskumu un likumu ievērošanu.

 

  • ALTUM nesadarbojas (*) ar klientiem (turpmāk – Klients), kuri paši vai personām, kurām attiecīgajā uzņēmumā vai juridiskajā subjektā ir ietekme (patiesais labuma guvējs (PLG), dalībnieks, amatpersona, t.sk prokūrists), turpmāk visi kopā saukti “Klients un tā saistītās personas” – ja tas/ tie atbilst kādam no turpmāk minētajiem kritērijiem:

 

1Augsta riska jurisdikcijai valstspiederīga personaKlients un/vai tā saistītās personas:


  • ir augsta riska jurisdikcijai (*) valstspiederīga persona vai reģistrēta saskaņā ar šīs jurisdikcijas tiesību aktiem (reģistrēta šajā jurisdikcijā).




(*) augsta riska trešās valstis, ko noteikusi ES (t.sk. ES saraksts ar jurisdikcijām, kas nodokļu nolūkos nesadarbojas), FATF augsta riska jurisdikcijas, kā arī jurisdikcijas, kurām noteiktas starptautiskas, nacionālas vai eksteritoriālas sankcijas, kas rada nozīmīgus atbilstības riskus (t.sk. kurām ir noteikti ierobežojoši pasākumi saistībā ar Krievijas iebrukumu Ukrainā).
2Saikne ar augsta riska jurisdikcijuKlients:

  • tieši vai netieši kontrolē meitas uzņēmumus šajās jurisdikcijās,

  • to īpašumā ir pastāvīgas pārstāvniecības, kas atrodas šādās jurisdikcijās;

  • ir kopīgas īpašumtiesības ar uzņēmumiem no šīm jurisdikcijām;

  • tieši vai netieši veic saimniecisko vai cita veida darbību šajās jurisdikcijās.
3Kriminālprocess par ekonomiska rakstura noziedzīgu nodarījumu
  • pret Klientu un/ vai tā saistītām personām ir izbeigts kriminālprocess par ekonomiska rakstura noziedzīgu nodarījumu, ar kuru personas notiesātas vai vienojušās par sodu ar prokurora priekšrakstu (noilgums 10 gadi).
4Konkurences padomes lēmumi par soda uzlikšanu karteļu lietās (Konkurences likuma 11.panta pirmās daļas un Līguma par Eiropas Savienības darbību 101.panta 1.daļas pārkāpumi – aizliegtas vertikālās un horizontālās (karteļi) vienošanās)Pret Klientu un/ vai tā saistītām personām ir:
  • spēkā esoši naudas sodi (noilgums 5 gadi);

  • uzticības programmas ietvaros slēgtie administratīvie līgumi, ar kuriem Klients atzīst pārkāpumu/us (noilgums 5 gadi).
5Konstatēta neatbilstība NILLTPFN likuma prasībām

  • nav iespējams veikt Klienta identifikāciju;



  • Klienta izpētes laikā nav gūta pārliecība:

    ✓ par Klienta un/vai tā PLG līdzekļu izcelsmi un/vai materiālo stāvokli raksturojošas labklājības izcelsmi;

    ✓ par Klienta saimniecisko darbību;

    ✓ par Klienta PLG un/vai veidu, kādā izpaužas PLG kontrole pār Klientu.




  • nav iespējams noskaidrot Klienta/Klienta grupas struktūru;

  • Klients nav iesniedzis vai atsakās sniegt klienta izpētei nepieciešamo informāciju, vai sniegtā informācija ir nepatiesa/pretrunīga;

  • ir pieejama informācija vai pastāv pamatotas aizdomas, ka Klients vai personas, kurām Klientā ir tiešā vai netiešā būtiska ietekme (dalībnieks ar līdzdalību 10% un vairāk) ir saistītas vai bija saistītas, vai pastāv pamatotas aizdomas par personas saistību ar organizēto noziedzību, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un/vai terorisma un proliferācijas finansēšanu, t.sk. ir veikušas vai mēģinājušas veikt darbības, kuras vērstas uz noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma un proliferācijas finansēšanu.
6Konstatēta neatbilstība Sankciju likuma prasībāmKlients vai personas, kurām attiecīgajā uzņēmumā vai juridiskajā subjektā ir tieša vai netieša ietekme:

  • ir sankcijām pakļautas personas vai tieši vai netieši ir saistīta ar personu, pret kuru vērstas sankcijas;

  • darbojas jomā, sniedz pakalpojumus vai sadarbojas ar darījuma partneriem, vai ieņem vai ir ieņēmuši nozīmīgus amatus valstī, pret kuru vērstas sankcijas un kura raksturojas sankciju risks, tajā skaitā, ja Klients, tā darījumi vai darbība ir tiešā vai netiešā veidā saistīti ar personu (t.sk. iestādi, organizāciju), pret kuru ir noteiktas sankcijas;

  • par kurām ir pieejama informācija vai pastāv pamatotas aizdomas, ka tās ir veikušas vai mēģinājušas veikt darbības, kuras vērstas pret sankciju noteikto ierobežojumu pārkāpšanu vai apiešanu, vai šādu darbību mēģinājumiem.
7Reputācija un citi kritēriji


  • par Klientu vai par personām, kurām attiecīgajā uzņēmumā vai juridiskajā subjektā ir tieša vai netieša ietekme ir pieejama ticama negatīva rakstura informācija:

    ✓ par rīcību vai darbībām, kas ir pretrunā ar Latvijas nacionālās drošības, sabiedrības interesēm vai demokrātiskajām vērtībām (t.sk. iesaiste darījumos ar drošības riskus izraisošām personām, autoritāru režīmu vai karojošu valstu atbalsts, antisociāla, diskriminējoša vai naidpilna rīcība);

    ✓ par iesaistīšanos darbībās, kas var radīt šaubas par Altum finansējuma atbilstošu izmantošanu (piemēram, projekti vai prakse, kas neatbilst ētiskai, godīgai un atbildīgai uzņēmējdarbībai).






Klients un/vai ar to saistītās personas ir iesaistīta aktuālā tiesvedībā pret Altum saistībā ar Altum finanšu instrumentiem vai to ietvaros veidotajām darījuma attiecībām. Altum līdz tiesas lēmumam/tiesvedības galīgajam iznākumam ierobežo turpmāku sadarbību.

 

Daudzdzīvokļu māju energoefektivitātes atbalsta programmu finansējuma pretendentiem katrs gadījums tiek vērtēts individuāli, vērtējot konkrētu personu (dzīvokļu īpašnieku) faktisko ietekmi un gūstamo labumu no projekta.